استراتيجيات الاستثمار وأنواعها وأهم النصائح الاستثمارية للمبتدئين
تساعد استراتيجيات الاستثمار المستثمرين في تحديد مكان وكيفية الاستثمار بناءً على عوامل مثل العائد المتوقع، وتحمل المخاطر، وحجم المجموعة، والممتلكات طويلة الأجل مقابل قصيرة الأجل، وسن التقاعد، وتفضيل الصناعة، وغيرها، وهذا سوف توضحه بوابة القاهرة في السطور التالية بالتفصيل.
استراتيجيات الاستثمار
هي استراتيجيات تساعد المستثمرين على اختيار مكان وكيفية الاستثمار وفقًا لعائدهم المتوقع، ورغبتهم في المخاطرة، ومبلغ رأس المال، والممتلكات طويلة الأجل وقصيرة الأجل، وسن التقاعد، واختيار الصناعة، وغيرها.
يمكن للمستثمرين وضع خطط الاستثمار في سوق نمو حسب الأهداف والغايات التي يريدون تحقيقها والتفوق فيها.
أنواع استراتيجيات الاستثمار
نوضح في التالي أعلى 7 أنواع من استراتيجيات الاستثمار وهي كالتالي:
الاستراتيجيات السلبية والإيجابية
تتضمن الإستراتيجية السلبية شراء الأسهم والاحتفاظ بها وعدم التعامل فيها بشكل متكرر لتجنب ارتفاع تكاليف المعاملات.
وهم يعتقدون أنهم لا يستطيعون التفوق على السوق بسبب تقلباته؛ وبالتالي فإن الاستراتيجيات السلبية تميل إلى أن تكون أقل خطورة.
من ناحية أخرى، تتضمن الاستراتيجيات النشطة عمليات شراء وبيع متكررة. إنهم يعتقدون أنهم قادرون على التفوق على السوق ويمكنهم الحصول على عوائد أكثر مما يمكن للمستثمر العادي تحقيقه.
الاستثمار في النمو (استثمارات قصيرة وطويلة الأجل)
اختار المستثمرون فترة الاحتفاظ بناءً على القيمة التي يريدون إنشاؤها في محفظتهم الاستثمارية. إذا اعتقد المستثمرون أن الشركة سوف تنمو في السنوات القادمة وأن القيمة الجوهرية للسهم سوف ترتفع، فسوف يستثمرون في مثل هذه الشركات لبناء قيمتها المادية. ويُعرف هذا أيضًا باسم الاستثمار في النمو.
من ناحية أخرى، إذا اعتقد المستثمرون أن الشركة ستقدم قيمة جيدة خلال عام أو عامين، فسوف يتجهون للاحتفاظ بها على المدى القصير.
تعتمد فترة الاحتفاظ أيضًا على تفضيل المستثمرين. على سبيل المثال، متى يريدون الحصول على المال لشراء منزل، والتعليم المدرسي للأطفال، وغيرها.
استثمار القيمة
تتضمن استراتيجية استثمار القيمة الاستثمار في الشركة من خلال النظر إلى قيمتها الجوهرية لأن هذه الشركات مقومة بأقل من قيمتها في سوق الأوراق المالية.
الفكرة وراء الاستثمار في مثل هذه الشركات هي أنه عندما يتجه السوق إلى التصحيح، فإنه سيصحح قيمة هذه الشركات المقومة بأقل من قيمتها. ومن ثم سيرتفع السعر بشكل كبير، مما يترك للمستثمرين عوائد عالية عندما يبيعون.
استثمار الدخل
يركز هذا النوع من الإستراتيجية على توليد الدخل النقدي من الأسهم بدلاً من الاستثمار في الأسهم التي تزيد فقط من قيمة محفظتك.
هناك نوعان من الدخل النقدي الذي يمكن للمستثمر كسبه – (1) توزيعات الأرباح و (2) دخل الفوائد الثابتة من السندات. المستثمرون الذين يبحثون عن دخل ثابت من الاستثمارات يختارون مثل هذه الإستراتيجية.
الاستثمار في نمو الأرباح
في هذا النوع من استراتيجيات الاستثمار، يبحث المستثمر عن الشركات التي تدفع أرباحًا باستمرار كل عام.
الشركات التي لديها سجل حافل في دفع أرباح الأسهم بشكل مستمر تكون مستقرة وأقل تقلبًا مقارنة بالشركات الأخرى وتهدف إلى زيادة توزيعات أرباحها كل عام.
يقوم المستثمرون بإعادة استثمار هذه الأرباح والاستفادة من تفاقمها على المدى الطويل.
الاستثمار المتناقض
يسمح هذا النوع من الإستراتيجية للمستثمرين بشراء أسهم الشركات في وقت انخفاض السوق. تركز هذه الإستراتيجية على الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع.
عادةً ما يكون وقت التوقف في سوق الأسهم في أوقات الركود أو زمن الحرب أو الكوارث وما إلى ذلك. ومع ذلك، لا ينبغي للمستثمرين شراء أسهم أي شركة أثناء فترة التوقف.
وينبغي عليهم البحث عن الشركات التي لديها القدرة على بناء القيمة ولديها علامة تجارية تمنع الوصول إلى منافسيها.
الفهرسة
يتيح هذا النوع من استراتيجيات الاستثمار للمستثمرين استثمار جزء صغير من الأسهم في مؤشر السوق. يمكن أن تكون هذه صناديق الاستثمار المشتركة، وصناديق الاستثمار المتداولة.
نصائح الاستثمار
فيما يلي بعض النصائح الاستثمارية للمبتدئين، والتي يجب وضعها في الاعتبار قبل الاستثمار“
تحديد الأهداف
حدد أهدافًا بشأن مقدار الأموال المطلوبة منك في الفترة القادمة. سيسمح لك ذلك بتحديد ما إذا كنت بحاجة إلى الاستثمار في استثمارات طويلة الأجل أو قصيرة الأجل وحجم العائد المتوقع.
البحث وتحليل الاتجاهات
احصل على بحثك بشكل صحيح فيما يتعلق بفهم كيفية عمل سوق الأوراق المالية وكيفية عمل أنواع مختلفة من الأدوات (الأسهم والسندات والخيارات والمشتقات وصناديق الاستثمار المشتركة، وما إلى ذلك).
قم أيضًا بالبحث ومتابعة اتجاهات الأسعار والعوائد للأسهم التي اخترت الاستثمار فيها.
تحسين المحفظة
حدد أفضل محفظة من مجموعة المحافظ التي تلبي هدفك. المحفظة التي تعطي أقصى عائد بأقل مخاطرة ممكنة هي محفظة مثالية.
شركة استشارية
ابحث عن شركة استشارية، تقوم بتوجيهك وتقديم المشورة بشأن مكان وكيفية الاستثمار حتى تتمكن من تحقيق أهدافك الاستثمارية.
تحمل المخاطر
تعرف على مقدار المخاطرة التي ترغب في تحملها للحصول على العائد المطلوب. يعتمد هذا أيضًا على أهدافك قصيرة المدى وطويلة المدى.
إذا كنت تبحث عن عائد أعلى في فترة زمنية قصيرة، فإن المخاطرة ستكون أعلى والعكس صحيح.
تعرف على| ما هو تحليل المخاطر
تنويع المخاطر
قم بإنشاء محفظة عبارة عن مزيج من الديون والأسهم والمشتقات بحيث يتم تنويع المخاطر. تأكد أيضًا من أن الأوراق المالية ليست مرتبطة تمامًا ببعضها البعض.
مميزات استراتيجيات الاستثمار
بعض مزايا استراتيجيات الاستثمار هي كالتالي:
- تسمح بتنويع المخاطر في المحفظة من خلال الاستثمار في أنواع مختلفة من الاستثمارات والصناعة.
- يمكن إنشاء المحفظة من استراتيجية واحدة أو مجموعة من الاستراتيجيات لاستيعاب تفضيلات واحتياجات المستثمرين.
- يتيح الاستثمار الاستراتيجي للمستثمرين تحقيق أقصى استفادة من استثماراتهم.
- تساعد استراتيجيات الاستثمار على تقليل تكاليف المعاملات ودفع ضرائب أقل.
ما هي استراتيجيات الاستثمار الكمي؟
استراتيجيات الاستثمار الكمية، والمعروفة أيضًا باسم الاستراتيجيات الكمية، هي أساليب استثمارية تعتمد على التحليل الكمي والنماذج الرياضية لاتخاذ قرارات الاستثمار.
أنها تنطوي على عناصر حيوية، وتحليل البيانات، والنماذج الكمية، وإدارة المخاطر، والتنفيذ الآلي.
ما هي استراتيجيات الاستثمار في السندات؟
تشير استراتيجيات الاستثمار في السندات إلى الأساليب التي يستخدمها المستثمرون لبناء وإدارة محفظة من السندات.
وتهدف استراتيجيات الاستثمار هذه إلى تحقيق أهداف محددة، مثل توليد الدخل، أو إدارة المخاطر، أو زيادة رأس المال.
ومن ثم، فإن استراتيجيات الاستثمار في السندات المشتركة هي خطط الشراء والاحتفاظ، واستراتيجيات منحنى العائد، وإدارة المدة، واستراتيجيات جودة الائتمان، وتناوب القطاع.
ما هو الدور الذي تلعبه إدارة المخاطر في استراتيجيات الاستثمار؟
إدارة المخاطر أمر بالغ الأهمية في استراتيجيات الاستثمار. ويتضمن تقييم وتخفيف أنواع مختلفة من المخاطر، بما في ذلك مخاطر السوق والائتمان والتركيز.
إن التنويع وتخصيص الأصول ووضع حدود مناسبة لوقف الخسارة هي تقنيات إدارة المخاطر المستخدمة لحماية الاستثمارات.
وختامًا؛ من المهم جدًا أن يكون لديك استراتيجية استثمارية. سيساعدك ذلك على استبعاد المحافظ الضعيفة وسيزيد من فرص النجاح.
كتبه| أحمد سلامة
